Дубайські фінансові схеми: як брокерські компанії допомагають виводити капітал з РФ
Виявлено вибудувану фінансову мережу, що оточує дубайського брокера Alchemy Markets DMCC та платіжний бренд Xoala. За даними розслідування, ця мережа активно сприяє виведенню капіталів з Російської Федерації. Є підозри, що вона може використовуватися для фінансування закупівель в інтересах російського військово-промислового комплексу. Автори розслідування наполегливо рекомендують запровадити персональні санкції проти організатора цих схем — Нікі Гопе Кунднані.
Актуальність схеми на тлі санкцій
Після набуття чинності 21-м пакетом санкцій ЄС 23 липня 2026 року, який призвів до заморожування активів 94 російських банків та фінансових установ, зростання попиту та цін на нелегальні платіжні маршрути з РФ стало неминучим. Видання Telegraf у своєму розслідуванні зазначає, що на цьому ринку активно діють форекс-брокери з Дубая, які вже давно перебувають під пильним наглядом Міністерства фінансів США.
Як працює схема виведення коштів
Розслідування детально описує п’ятиетапну схему:
- Клієнту з РФ за короткий термін (близько тижня) реєструють юридичну особу в Дубаї.
- Новостворену компанію підключають до послуг брокера Alchemy Markets DMCC.
- Брокер приймає криптовалютні платежі та за допомогою форекс-інструментів конвертує їх у фіатні гроші, створюючи “формально легальне походження” коштів.
- Далі кошти виводяться через платіжну систему Xoala, яка юридично є шведською компанією Steven AB, але контролюється Кунднані. Раніше, за даними журналістів, цю функцію виконувала британська компанія Blackthorn Finance Ltd.
Цей фінансовий канал активно використовується структурами російського військово-промислового комплексу для оплати тіньового імпорту комплектуючих та технологій, необхідних для виробництва озброєнь.
– йдеться в розслідуванні.
Слід Blackthorn Finance Ltd та реакція регуляторів
Припинення діяльності британської компанії Blackthorn Finance Ltd стало не просто припущенням, а задокументованим фактом. 17 листопада 2023 року британський фінансовий регулятор FCA обмежив діяльність компанії та заморозив її активи. 14 квітня 2025 року Blackthorn було переведено в режим спеціальної адміністрації. Серед постраждалих виявилися клієнти з 13 країн, включно з Україною. У лютому 2026 року ошукані клієнти висловили своє невдоволення на міжнародній виставці iFX EXPO Dubai, де Нікі Кунднані активно просував Xoala як альтернативу Blackthorn.
Український регулятор неодноразово попереджав про подібні ризики. Ще у травні 2024 року компанія NSFX Ltd (пізніше перейменована на Alchemy Markets) потрапила до списку сумнівних інвестиційних проєктів. У лютому, березні та травні 2026 року Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР) окремо наголошувала на потенційних ризиках, пов’язаних з Blackthorn Finance Ltd, Alchemy Markets Ltd та Xoala. Реєстр сумнівних інвестиційних проєктів прямо фіксує високий ризик повної втрати коштів інвесторами.
IPO FDCTech, Inc. та підозри у шахрайстві
Паралельно з цим, журналісти зазначають, що Кунднані готує до первинного публічного розміщення акцій (IPO) на біржі NASDAQ холдинг FDCTech, Inc. У червні 2026 року рада директорів компанії офіційно визнала недостовірність фінансової звітності за 2024–2025 роки та наявність суттєвих недоліків у системі внутрішнього фінансового контролю. Аудитом компанії займалися нігерійські фірми, одна з яких, Olayinka Oyebola & Co, отримала шестирічну заборону від Комісії з цінних паперів та бірж США (SEC) на роботу зі звітністю американських емітентів через справу про приховування шахрайства Tingo. Автори розслідування вважають, що сукупність цих фактів вказує на ознаки класичної схеми “Pump and Dump” (накачування та скидання).
Усе описане робить логічним і неминучим наступний крок – внесення Кунднані та його ключових структур до персональних санкційних списків України та країн-партнерів. Це необхідно для блокування їхніх активів, обмеження доступу до міжнародної фінансової системи, захисту інвесторів та перекриття можливих каналів фінансування російської військової агресії.
– резюмує видання.
Порада від АіФ UA:
Ця інформація є надзвичайно важливою для українських інвесторів та громадян, які можуть бути зацікавлені у фінансових операціях через сумнівні міжнародні компанії. Розслідування вказує на серйозні ризики, пов’язані з компаніями Alchemy Markets, Xoala та їхнім керівництвом, особливо в контексті можливого відмивання грошей та фінансування агресії. Варто уважно ставитися до будь-яких пропозицій від таких брокерів та платіжних систем, а також стежити за офіційними попередженнями українських фінансових регуляторів.