## Дубайський “фінансовий міст” з РФ: Розслідування закликає до санкцій проти організатора
Фінансова екосистема, що об’єднує дубайського брокера Alchemy Markets DMCC та платіжний бренд Xoala, виявилася залученою до масового виведення капіталів з Російської Федерації. Згідно з даними журналістського розслідування видання Telegraf, ця мережа може потенційно використовуватися для фінансування закупівель, необхідних для російського військово-промислового комплексу. Про це повідомляє “Ділова столиця”.
Автори розслідування наполегливо закликають українську владу та міжнародних партнерів розглянути можливість запровадження персональних санкцій проти організатора цієї схеми — Нікі Гопе Кунднані.
Нові схеми на тлі санкцій
Як зазначається в матеріалі, після набуття чинності 21-го пакету санкцій Європейського Союзу 23 липня 2026 року, який спричинив заморожування активів 94 російських банків та фінансових установ, спостерігається значний сплеск попиту та цін на нелегальні платіжні канали з Росії. На цьому тіньовому ринку, за інформацією видання, активно діють форекс-брокери з Дубая, які вже тривалий час перебувають під пильною увагою Міністерства фінансів США.
П’ятикрокова схема виведення коштів
Розслідування викриває схему, яка складається з п’яти основних етапів:
- Клієнту з РФ протягом тижня допомагають зареєструвати юридичну особу в Дубаї.
- Цю компанію підключають до брокерських послуг Alchemy Markets DMCC.
- Брокер приймає криптовалюту, яку потім конвертує у фіатні гроші за допомогою форекс-інструментів, надаючи їм “формально легальне походження”.
- Кошти виводяться через платіжну систему Xoala, яка контролюється Кунднані. Юридично ця система представлена шведською компанією Steven AB.
- Раніше, за даними журналістів, цю функцію виконувала британська компанія Blackthorn Finance Ltd.
Цей фінансовий канал активно використовують структури російського військово-промислового комплексу для оплати тіньового імпорту комплектуючих та технологій, необхідних для виробництва озброєнь.
– йдеться в розслідуванні.
Сліди Blackthorn та попередження українських регуляторів
Дії компанії Blackthorn є не просто припущеннями, а підтвердженим фактом: 17 листопада 2023 року британський регулятор FCA обмежив її діяльність та заморозив активи. 14 квітня 2025 року Blackthorn була переведена у режим спеціальної адміністрації. Серед постраждалих виявилися громадяни 13 країн, включно з Україною. У лютому 2026 року ошукані клієнти висловили своє невдоволення акцією протесту на міжнародній виставці iFX EXPO Dubai, де Кунднані активно просував Xoala як альтернативу Blackthorn.
Український регулятор неодноразово висловлював занепокоєння щодо подібних схем. Ще у травні 2024 року компанія NSFX Ltd (пізніше перейменована на Alchemy Markets) потрапила до списку сумнівних інвестиційних проєктів. У лютому, березні та травні 2026 року Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР) окремо наголошувала на ризиках, пов’язаних із Blackthorn Finance Ltd, Alchemy Markets Ltd та Xoala. Відповідний реєстр сумнівних інвестиційних проєктів прямо вказує на високу ймовірність повної втрати коштів інвесторами.
IPO та ознаки “Pump and Dump”
Водночас, за інформацією журналістів, Кунднані готує до первинного публічного розміщення акцій (IPO) на біржі NASDAQ свій холдинг FDCTech, Inc. У червні 2026 року рада директорів компанії офіційно визнала недостовірність звітності за 2024–2025 роки та наявність суттєвих недоліків у системі внутрішнього фінансового контролю. Аудит проводили нігерійські фірми, одна з яких — Olayinka Oyebola & Co — отримала від Комісії з цінних паперів та бірж США (SEC) шестирічну заборону на роботу зі звітністю американських емітентів через участь у приховуванні шахрайської схеми Tingo. Автори розслідування вважають, що сукупність цих фактів свідчить про класичну схему “Pump and Dump” (накачування ціни акцій з подальшим швидким продажем).
Усе описане робить логічним і неминучим наступний крок — внесення Кунднані та його ключових структур до персональних санкційних списків України та країн-партнерів. Мета — блокування їхніх активів, обмеження доступу до міжнародної фінансової системи, захист інвесторів та перекриття можливих каналів фінансування російської військової агресії.
– резюмує видання.
Порада від АіФ UA:
Ця інформація є надзвичайно важливою для українських інвесторів та громадян, які стикаються з фінансовими послугами, що мають зв’язок з Росією. Вона підкреслює необхідність ретельної перевірки будь-яких фінансових інструментів та компаній, особливо тих, що пропонують швидке виведення коштів або незрозумілі схеми. Знання про подібні ризики допоможе уникнути шахрайства та захистити власні заощадження, а також сприятиме загальній фінансовій безпеці країни.