Дубайські фінансові схеми: Як гроші з РФ можуть фінансувати ВПК
Виявлено складну фінансову мережу, що об’єднує дубайського брокера Alchemy Markets DMCC та платіжний бренд Xoala. За даними розслідування видання Telegraf, ця структура активно сприяє виведенню капіталів з Російської Федерації. Більше того, існує підозра, що схему можуть використовувати для фінансування закупівель компонентів для російського військово-промислового комплексу, про що пише Ділова столиця.
Автори дослідження наполегливо закликають українську владу та міжнародних партнерів запровадити персональні санкції проти ключової фігури цієї схеми — Нікі Гопе Кунднані.
Наслідки санкцій та поява нових схем
З введенням 21-го пакету санкцій ЄС 23 липня 2026 року, який заморозив активи значної кількості російських фінансових установ, спостерігається різке зростання попиту на нелегальні платіжні канали для виведення коштів з РФ. Журналісти зазначають, що на цьому ринку активно діють брокери з Дубаю, які вже потрапляли у поле зору Міністерства фінансів США.
Як працює схема
Розслідування окреслює п’ять основних етапів запропонованої схеми:
- Реєстрація компанії: Громадянам РФ протягом тижня допомагають зареєструвати юридичну особу в Дубаї.
- Підключення до брокера: Новостворена компанія отримує доступ до послуг брокера Alchemy Markets DMCC.
- Конвертація активів: Брокер приймає криптовалюту, а потім через форекс-інструменти переводить її у фіатні гроші, створюючи “формально легальне походження”.
- Виведення коштів: Отримані кошти виводяться за допомогою платіжної системи Xoala, яка належить Кунднані (юридично зареєстрована як шведська компанія Steven AB). Раніше, за даними журналістів, для подібних операцій використовувалася британська компанія Blackthorn Finance Ltd.
Зазначається, що фінансова мережа активно використовується структурами російського військово-промислового комплексу для оплати тіньового імпорту комплектуючих та технологій, необхідних для виробництва озброєнь.
– йдеться в розслідуванні.
Зв’язок з Blackthorn Finance Ltd та регуляторні попередження
Діяльність Blackthorn Finance Ltd, що виконувала подібні функції, була припинена британським фінансовим регулятором FCA 17 листопада 2023 року, а 14 квітня 2025 року компанію було переведено під спеціальне управління. Серед постраждалих клієнтів — громадяни 13 країн, зокрема України. У лютому 2026 року ошукані інвестори висловлювали своє невдоволення на виставці iFX EXPO Dubai, де Кунднані презентував Xoala як альтернативу Blackthorn.
Український регулятор неодноразово висловлював занепокоєння щодо діяльності цих компаній. Ще у травні 2024 року компанія NSFX Ltd (пізніше перейменована на Alchemy Markets) потрапила до списку сумнівних інвестиційних проєктів. У лютому, березні та травні 2026 року НКЦПФР окремо попереджала про ризики, пов’язані з Blackthorn Finance Ltd, Alchemy Markets Ltd та Xoala, зазначаючи високий ризик повної втрати коштів інвесторами.
IPO та ознаки “Pump and Dump”
Водночас, за інформацією журналістів, Кунднані готує до виходу на біржу NASDAQ холдинг FDCTech, Inc. через процедуру IPO. Цікаво, що у червні 2026 року рада директорів компанії офіційно визнала недостовірність фінансової звітності за 2024–2025 роки та значні недоліки внутрішнього контролю. Аудит проводився нігерійськими фірмами, одна з яких отримала заборону від SEC на роботу зі звітністю американських емітентів через приховування шахрайства. На думку авторів розслідування, сукупність цих фактів свідчить про класичну схему “Pump and Dump” (розгін ціни з подальшим різким обвалом).
Внесення Кунднані та його ключових компаній до санкційних списків України та партнерів виглядає логічним кроком для блокування їхніх активів, обмеження доступу до міжнародних фінансових ринків, захисту інвесторів та перекриття потенційних каналів фінансування російської агресії.
– резюмує видання.
Порада від АіФ UA:
Ця інформація є надзвичайно важливою для українських громадян та інвесторів, які можуть зіткнутися з фінансовими пропозиціями від згаданих компаній. Вона підкреслює необхідність ретельної перевірки будь-яких фінансових інструментів та компаній, особливо тих, що працюють з російським капіталом або мають сумнівну репутацію. Усвідомлення таких схем допоможе уникнути фінансових втрат та захистити свої активи.