Дубайський брокер у центрі скандалу: виведення капіталу з РФ та заклики до санкцій
Фінансова мережа, що об’єднує дубайського брокера Alchemy Markets DMCC та платіжний бренд Xoala, виявилася залученою до масштабного виведення капіталу з Російської Федерації. Згідно з даними розслідування видання Telegraf, ця схема може використовуватися для фінансування закупівель у російському військово-промисловому комплексі. Журналісти закликають запровадити персональні санкції проти організатора схеми, Нікі Гопе Кунднані.
Розслідування, опубліковане виданням Ділова столиця, викриває діяльність фінансової мережі, організованої навколо дубайського брокера Alchemy Markets DMCC та платіжного бренду Xoala. Ця мережа нібито активно сприяє виведенню капіталу з Росії, а також може використовуватися для оплати імпорту товарів, необхідних для російського військово-промислового комплексу.
Автори розслідування наполягають на необхідності введення персональних санкцій проти Нікі Гопе Кунднані, якого називають ключовою фігурою у цій схемі. Заклики адресовані як Україні, так і її міжнародним партнерам.
Передумови та механізм схеми
Після запровадження 21-го пакету санкцій ЄС 23 липня 2026 року, який заморозив активи значної кількості російських банків та фінансових установ, зросла вартість і попит на нелегальні платіжні маршрути з Росії. У цьому тіньовому сегменті, як зазначає видання, активно працюють форекс-брокери з Дубая, які вже давно перебувають під пильною увагою Міністерства фінансів США.
Розслідування детально описує п’ятиетапну схему:
- Реєстрація компанії: Клієнтам з РФ за тиждень реєструють нову юридичну особу в Дубаї.
- Підключення до брокера: Новостворена компанія підключається до послуг Alchemy Markets DMCC.
- Конвертація криптовалюти: Брокер приймає криптовалютні платежі та конвертує їх у фіатні кошти за допомогою форекс-інструментів, надаючи їм “формально легальне походження”.
- Виведення коштів: Фінальне виведення коштів відбувається через платіжну систему Xoala, яка контролюється Кунднані. Юридично Xoala зареєстрована як шведська компанія Steven AB. Раніше, за даними журналістів, цю функцію виконувала британська Blackthorn Finance Ltd.
Згідно з матеріалом, ця фінансова схема активно використовується структурами, пов’язаними з російським ВПК, для оплати “тіньового імпорту” комплектуючих та технологій, необхідних для виробництва озброєнь.
Наслідки для Blackthorn Finance та протести клієнтів
Діяльність компанії Blackthorn Finance, яка раніше була частиною цієї схеми, потрапила під увагу регуляторів. 17 листопада 2023 року британський орган FCA (Financial Conduct Authority) обмежив діяльність компанії та заморозив її активи. 14 квітня 2025 року Blackthorn було переведено у режим спеціальної адміністрації. Серед постраждалих від діяльності компанії є громадяни 13 країн, включаючи Україну.
У лютому 2026 року обдурені клієнти провели акцію протесту на міжнародній виставці iFX EXPO Dubai. Саме там Нікі Кунднані просував Xoala як альтернативу Blackthorn.
Застереження українських регуляторів
Український регулятор неодноразово висловлював занепокоєння щодо діяльності компаній, пов’язаних з цією схемою. Ще у травні 2024 року компанія NSFX Ltd (пізніше перейменована на Alchemy Markets) потрапила до списку сумнівних інвестиційних проєктів. У лютому, березні та травні 2026 року Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР) окремо попереджала про ризики, пов’язані з Blackthorn Finance Ltd, Alchemy Markets Ltd та Xoala. Реєстр сумнівних інвестиційних проєктів прямо вказує на високий ризик повної втрати коштів інвесторами.
Підозра у шахрайській схемі “Pump and Dump”
Паралельно з цими подіями, журналісти вказують на підготовку Кунднані до виведення на IPO на NASDAQ холдингу FDCTech, Inc. У червні 2026 року рада директорів компанії офіційно визнала недостовірність фінансової звітності за 2024–2025 роки та значні недоліки у внутрішньому фінансовому контролі. Цікаво, що аудиторські перевірки проводили нігерійські фірми, одна з яких, Olayinka Oyebola & Co, отримала шестирічну заборону від SEC на роботу зі звітністю американських емітентів через справу про приховування шахрайства Tingo.
Сукупність цих фактів, на думку авторів розслідування, вказує на ознаки класичної шахрайської схеми “Pump and Dump” (накачування та зливання).
Висновок розслідування
У світлі викладених фактів, видання резюмує, що внесення Нікі Кунднані та його ключових компаній до персональних санкційних списків України та країн-партнерів є логічним і неминучим кроком. Це дозволить заблокувати їхні активи, обмежити доступ до міжнародної фінансової системи, захистити інвесторів та перекрити потенційні канали фінансування російської військової агресії.
Порада від АіФ UA: Ця інформація є надзвичайно важливою для інвесторів та фінансових установ, особливо тих, хто працює з російськими активами або має справу з міжнародними платіжними системами. Вона висвітлює потенційні ризики, пов’язані з офшорними фінансовими схемами, та підкреслює необхідність ретельної перевірки контрагентів і дотримання санкційних вимог.